考前必備！證券從業(yè)金融市場基礎(chǔ)知識考點歸納

高頻考點

1、金融市場的功能：資金融通(首要功能、基本功能)、價格發(fā)現(xiàn)、提供流動性、風(fēng)險管理、降低搜尋成本和信息成本。

2、直接融資對金融市場的影響

(1)直接融資和間接融資比例反映著一國金融體系風(fēng)險分布情況，而提高直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)，可以起到分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險作用，有利于金融和經(jīng)濟的平穩(wěn)運行；

(2)直接融資和間接融資比例反映一國金融體系配置的效率是否與實體經(jīng)濟相匹配，而我國正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期，需要發(fā)展多種股權(quán)融資方式彌補間接融資的不足，提高金融支持實體經(jīng)濟的能力；

(3)有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場篩選作用。

3、根據(jù)資金使用時間或交易期限的不同，可以將國際資金流動分為長期資金流動和短期資金流動。

(1)長期資金流動是指期限為1年以上的資金的跨國流動，包括國際直接投資(收購國外企業(yè)股權(quán)達(dá)到控制權(quán)、國外新設(shè)企業(yè)、利潤再投資)、國際間接投資又叫國際證券投資(發(fā)行和交易股票、債券所形成的國際資本流動)和國際信貸(政府信貸、國際金融機構(gòu)貸款、國際銀行貸款和出口信貸)。

(2)短期資金流動是指期限為1年或1年以下的資金的跨境流動，可分為貿(mào)易性資本流動、套利性資本流動、保值性資本流動以及投機性資本流動等。

4、1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上*早的證券交易所一阿姆斯特丹證券交易所。

1773年成立的倫敦交易所取代阿姆斯特丹交易所，成為當(dāng)時世界上*大的交易所。英國倫敦外匯市場：全球*大外匯批發(fā)市場。英國中央政府債券被稱為金邊債券。

5、商業(yè)銀行業(yè)務(wù):負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)。

(1)負(fù)債業(yè)務(wù):自有資金(股本金、儲備資金和未分配利潤)；存款負(fù)債(最重要的負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)、資金的主要來源)；借款負(fù)債(向中央銀行借款、同業(yè)借款、回購協(xié)議和國外市場借款)。

(2)資產(chǎn)業(yè)務(wù)：現(xiàn)金資產(chǎn)、貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)、投資業(yè)務(wù)。

(3)表外業(yè)務(wù):擔(dān)保承諾類、代理投融資服務(wù)類、中介服務(wù)類、其他類。

6、監(jiān)督管理銀行間債券市場、貨幣市場、外匯市場、票據(jù)市場、黃金市場等各種市場是中國人民銀行的職責(zé)；中國證券監(jiān)督管理委員會垂直領(lǐng)導(dǎo)全國證券監(jiān)督管理機構(gòu)，對證券期貨市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)管。

7、2009年10月，創(chuàng)業(yè)板在深圳證券交易所正式啟動。創(chuàng)業(yè)板的特點：前瞻性、高風(fēng)險、監(jiān)管要求嚴(yán)格，明顯的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的特點。

8、注冊制：基本特點是以信息披露為中心，通過要求證券發(fā)行人真實、準(zhǔn)確、完整地披露公司信息，使投資者可以獲得必要的信息對證券價值進行判斷并作出是否投資的決策，證券監(jiān)管機構(gòu)對證券的價值好壞、價格高低不作實質(zhì)性判斷。

9、機構(gòu)投資者的特點：投資資金規(guī)模化、投資管理專業(yè)化、投資結(jié)構(gòu)組合化以及投資行為規(guī)范化。

10、個人投資者的特點：資金規(guī)模有限、專業(yè)知識相對匱乏、投資行為具有隨意性、分散性和短期性、投資的靈活性。

11、個人投資者的風(fēng)險特征：風(fēng)險偏好、風(fēng)險認(rèn)知度、實際風(fēng)險承受能力不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同。理論上可以將其區(qū)分為風(fēng)險偏好型、風(fēng)險中立型和風(fēng)險回避型三種類型。實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

12、證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，必須具備下列條件(關(guān)鍵點)：具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；具有中國國籍;證券投資咨詢?nèi)藛T具有從事證券業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷，期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷；通過相應(yīng)的從業(yè)資格考試等。

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