考前必備！證券從業(yè)金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)歸納

高頻考點(diǎn)

1、金融市場(chǎng)的功能：資金融通(首要功能、基本功能)、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、提供流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)管理、降低搜尋成本和信息成本。

2、直接融資對(duì)金融市場(chǎng)的影響

(1)直接融資和間接融資比例反映著一國(guó)金融體系風(fēng)險(xiǎn)分布情況，而提高直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)，可以起到分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)作用，有利于金融和經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行；

(2)直接融資和間接融資比例反映一國(guó)金融體系配置的效率是否與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相匹配，而我國(guó)正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，需要發(fā)展多種股權(quán)融資方式彌補(bǔ)間接融資的不足，提高金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力；

(3)有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場(chǎng)篩選作用。

3、根據(jù)資金使用時(shí)間或交易期限的不同，可以將國(guó)際資金流動(dòng)分為長(zhǎng)期資金流動(dòng)和短期資金流動(dòng)。

(1)長(zhǎng)期資金流動(dòng)是指期限為1年以上的資金的跨國(guó)流動(dòng)，包括國(guó)際直接投資(收購(gòu)國(guó)外企業(yè)股權(quán)達(dá)到控制權(quán)、國(guó)外新設(shè)企業(yè)、利潤(rùn)再投資)、國(guó)際間接投資又叫國(guó)際證券投資(發(fā)行和交易股票、債券所形成的國(guó)際資本流動(dòng))和國(guó)際信貸(政府信貸、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款、國(guó)際銀行貸款和出口信貸)。

(2)短期資金流動(dòng)是指期限為1年或1年以下的資金的跨境流動(dòng)，可分為貿(mào)易性資本流動(dòng)、套利性資本流動(dòng)、保值性資本流動(dòng)以及投機(jī)性資本流動(dòng)等。

4、1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上*早的證券交易所一阿姆斯特丹證券交易所。

1773年成立的倫敦交易所取代阿姆斯特丹交易所，成為當(dāng)時(shí)世界上*大的交易所。英國(guó)倫敦外匯市場(chǎng)：全球*大外匯批發(fā)市場(chǎng)。英國(guó)中央政府債券被稱為金邊債券。

5、商業(yè)銀行業(yè)務(wù):負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)。

(1)負(fù)債業(yè)務(wù):自有資金(股本金、儲(chǔ)備資金和未分配利潤(rùn))；存款負(fù)債(最重要的負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)、資金的主要來源)；借款負(fù)債(向中央銀行借款、同業(yè)借款、回購(gòu)協(xié)議和國(guó)外市場(chǎng)借款)。

(2)資產(chǎn)業(yè)務(wù)：現(xiàn)金資產(chǎn)、貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)、投資業(yè)務(wù)。

(3)表外業(yè)務(wù):擔(dān)保承諾類、代理投融資服務(wù)類、中介服務(wù)類、其他類。

6、監(jiān)督管理銀行間債券市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等各種市場(chǎng)是中國(guó)人民銀行的職責(zé)；中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)垂直領(lǐng)導(dǎo)全國(guó)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，對(duì)證券期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。

7、2009年10月，創(chuàng)業(yè)板在深圳證券交易所正式啟動(dòng)。創(chuàng)業(yè)板的特點(diǎn)：前瞻性、高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管要求嚴(yán)格，明顯的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的特點(diǎn)。

8、注冊(cè)制：基本特點(diǎn)是以信息披露為中心，通過要求證券發(fā)行人真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露公司信息，使投資者可以獲得必要的信息對(duì)證券價(jià)值進(jìn)行判斷并作出是否投資的決策，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)值好壞、價(jià)格高低不作實(shí)質(zhì)性判斷。

9、機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)：投資資金規(guī)?；?、投資管理專業(yè)化、投資結(jié)構(gòu)組合化以及投資行為規(guī)范化。

10、個(gè)人投資者的特點(diǎn)：資金規(guī)模有限、專業(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏、投資行為具有隨意性、分散性和短期性、投資的靈活性。

11、個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征：風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度、實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同。理論上可以將其區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類型。實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

12、證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請(qǐng)取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，必須具備下列條件(關(guān)鍵點(diǎn))：具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；具有中國(guó)國(guó)籍;證券投資咨詢?nèi)藛T具有從事證券業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷，期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷；通過相應(yīng)的從業(yè)資格考試等。

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